Come evitare le frodi sui prestiti personali e proteggere i tuoi soldi

As truffe sui prestiti personali si verifica quando qualcuno dichiara falsamente nella richiesta di prestito di possedere reddito, ricchezza o altre informazioni finanziarie non vere allo scopo di ottenere un prestito. I finanziamenti fraudolenti possono emergere come parte di uno schema più ampio pieno di bugie. Può essere utilizzato per ottenere mutui ipotecari o prestiti personali di importi considerevoli.

La cosa più comune è che i truffatori cadano in piccole bugie, come aumentare un po' il loro reddito annuale, modificare un po' il valore di altri beni per ottenere un prestito più grande. Commettere frodi in attività finanziarie è considerato un reato.

È noto anche come reato d'identità, poiché vengono utilizzate informazioni false per identificare il richiedente del finanziamento. In altre parole, mentire sul tuo nome, indirizzo, conto bancario, storia creditizia, tra le altre informazioni. I crimini d'identità possono essere commessi sia online che di persona e, di conseguenza, il prestito preso in prestito viene restituito in modo irregolare.

Le banche e i fornitori di prestiti online dispongono di solide procedure per individuare questo tipo di frode e agire. Queste procedure includono controlli di identità, controllo dei punteggi di credito ogni volta che si richiede un prestito e verifica delle informazioni di terze parti. Se alcuni dati forniscono informazioni incomplete o errate, ciò potrebbe portare a un avviso di frode.

Perché le truffe che coinvolgono i prestiti personali sono cresciute così tanto

Le truffe sui prestiti personali stanno crescendo di numero a causa di diversi fattori, che generalmente derivano dalla crescente domanda di capitale circolante e di credito da parte dei privati.

Le persone generalmente si rivolgono ai prestiti quando hanno bisogno di denaro per effettuare investimenti, saldare debiti o affrontare circostanze impreviste. In questo scenario, i truffatori approfittano della situazione per offrire prestiti falsi.

Questi truffatori spesso guadagnano la fiducia delle vittime promettendo tassi di interesse più bassi o termini di pagamento più favorevoli rispetto a quelli offerti dagli istituti finanziari legittimi.

I truffatori suggeriscono inoltre alle vittime che per ottenere il prestito non hanno bisogno di documenti o di procedure di approvazione, il che spesso desta sospetti. Ciò può anche essere interessante per le persone che si trovano ad affrontare vincoli di credito che impediscono loro di contrarre prestiti con mezzi legittimi.

Inoltre, alcuni truffatori utilizzano pubblicità ingannevoli e identità false sui social media per attirare le vittime con la promessa di prestiti facili. In questa situazione, le vittime pagano una somma di denaro in anticipo e non ricevono il prestito.

Per evitare queste truffe, è importante che le vittime controllino sempre la solvibilità di qualsiasi prestito offerto e si rifiutino di effettuare pagamenti anticipati prima che il prestito sia stato completamente elaborato.

Come evitare le frodi sui prestiti personali

1. Controlla i documenti di identità forniti dal richiedente e assicurati che siano tutti corretti.

2. Controlla il background del richiedente e assicurati che stia dicendo la verità sulla sua situazione finanziaria.

3. Verificare che il richiedente abbia una storia creditizia positiva controllando che abbia saldi in sospeso e debiti pagati.

4. Proteggiti assumendo una società di protezione del credito per monitorare le attività del richiedente e mantenere aggiornate le informazioni sul prestito.

5. Se il prestito è rivolto a un'azienda, verificare la credibilità dell'azienda e lo storico dei ritardi di pagamento con i fornitori.

6. Stabilire limiti accurati sull'importo del prestito che sarà accettato.

7. Preparati a rivedere periodicamente il processo di prestito.

8. Richiedere la prova del reddito e dell'indirizzo del richiedente.

9. Limitare i prestiti ai richiedenti il ​​cui indirizzo è nel paese dell'emittente.

10. Inserisci clausole risolutive nei termini dei tuoi prestiti in modo da poter richiedere il pagamento se succede qualcosa di imprevisto.

È possibile recuperare il valore di una frode sui prestiti personali?

Sì, è possibile recuperare l'importo dalle frodi sui prestiti personali. Il primo passo per recuperare i fondi in caso di frode sui prestiti è portare il caso alla banca o al servizio finanziario che ha originato il prestito.

La banca/finanziaria potrà valutare i fatti ed eventualmente rimborsare i fondi direttamente al tuo cliente.

Se la banca non è in grado di aiutarti, dovresti denunciare la frode alle agenzie di credito o agli enti governativi competenti, come il Dipartimento di Giustizia. Dopo la segnalazione, le autorità locali e/o statali indagheranno sul caso. A seconda delle circostanze, potresti avere diritto a un rimborso.

Pensieri finali

Per evitare frodi con i prestiti personali, è importante verificare i dati forniti dal richiedente del credito, oltre ad assicurarsi che tutte le informazioni finanziarie fornite siano vere, accurate e corrette.

È anche importante chiedere al candidato di fornire documentazione aggiuntiva che possa aiutare con il processo di verifica, come prova di indirizzo, reddito o impiego.

Le banche e gli istituti finanziari dovrebbero inoltre utilizzare strumenti di controllo dei precedenti e controlli anti-frode per individuare le frodi prima che vengano completate.

inoltre, è importante fornire al richiedente del prestito informazioni sulle linee guida di base per il prestito, nonché su altre opportunità di finanziamento e sui rischi associati al prestito, per prevenire frodi in futuro.